Nicht jede freie Summe hat denselben Zeithorizont. Verfügbarkeit, Zweck und Risikorahmen bestimmen, welcher Teil überhaupt für eine längerfristige Anlage betrachtet werden kann. Eine waagerechte Linie läuft durch drei senkrechte Filter: Verfügbarkeit, Zeithorizont, Risikorahmen. Hinter jedem zweigt ein Teil nach unten ab und die Linie wird dünner; am Ende bleibt ein Punkt. Ein zweiter Punkt bewegt sich entlang der Linie.
Wann das Thema aufkommt
Eine Erbschaft ist da, die Summe liegt auf dem Konto.
Angelegt wird erst, wenn getrennt ist, was verfügbar bleiben muss und was überhaupt länger gebunden werden kann.
Ein Verkauf oder eine Auszahlung macht Geld frei, das vorher gebunden war.
Damit ändert sich die Struktur des Vermögens, nicht nur der Kontostand. Zweck, Zeithorizont und Risikorahmen werden neu eingeordnet.
Das Kapital ist da, aber eine größere Ausgabe ist schon absehbar.
Was für diesen Schritt gebraucht wird, bleibt außen vor. Nur der Rest kommt für eine längere Anlage infrage.
Wer das übernimmt
Eine Person im Netzwerk deckt dieses Thema ab. Ist sie im Gespräch, springt das Netzwerk ein.
Versicherungsmakler und Finanzanlagenvermittler
Max-Niels Freiherr von Klot-Trautvetter
FREIHERR – unabhängige Finanzberatung
Auch aktiv in Anlageimmobilien, Investmentberatung, Altersvorsorge, Versicherungsberatung, Geschäftsführerberatung, Betriebsrente
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